银行怎么判定违规套现（银行怎么判定违规套现行为）-意大利经贸商会

嗨，朋友们好！今天给各位分享的是关于银行怎么判定违规套现的详细解答内容，本文将提供全面的知识点，希望能够帮到你！

银行怎么判定信用卡套现

风控短信。【中信银行信用卡】尊敬的客户，经监测，发现您的信用卡涉嫌套现。如您违规使用该卡，银行有权根据监管要求采取减少信用卡额度、限制使用卡等措施。在此提醒大家规范用卡。

银行可以监测数据，发现套现者。正常来说信用卡消费是小额多次的，一个月内来看，非常分散，但是从一天来看，总是差不多的几个固定时间才会刷卡。

信用卡经常性空卡状态在还款日时还上欠款，然后又在短时间内套现出所有额度，让信用卡长期处于空卡状态，这样的操作会被银行认定为是套现嫌疑，如果被银行发现，将会严厉打击，认为你出现问题。

刷卡地方单一连续多日在同一台POS机上重复刷卡，甚至完成还款就一次刷掉，这类行为银行判定信用卡套现的标准之一。刷卡交易时间点不合逻辑交易时间不是正常经营时间，比如在早上刷KTV，在晚上在建材市场消费等等，都是不合逻辑的。

1、一旦不注意，就可能会被银行认定为是套现。首先就是经常性的大金额刷卡，一般情况下，我们使用信用卡消费，应该是大小金额有间隔的。

2、如果单次刷卡金额都达到卡额度的90%以上，并且经常出现这种情况，那很容易被怀疑是套现行为。银行鼓励持卡人多消费，并不是指单次大额度刷卡，而是希望多场景多次数消费。信用卡套现一般是利用商户pos机刷卡消费。

3、所以，如果出现总在三更半夜高频率使用的信用卡，银行肯定会怀疑它有套现行为，封卡的事情也就会被银行提上日程了。

4、还有就是刷卡降额比较短，比如在半个小时内多笔交易，那么银行风控就会盯上你，因为你很可能是在套现。

5、出现违规套现操作如果你利用信用卡进行套现的话，因为信用卡套现属于违法行为，所以你很有可能被银行盯上，导致你的信用卡被风控。

1、如何认定非法套现恶意套现是要先判断对方是否有主观恶意的目的。恶意套现为持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。

2、信用卡套现行为数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的，将被认定为刑法规定的“情节严重”，处五年以上十年以下，并处五万元以上五十万元以下罚金。

3、非法套现构成非法经营罪的，非法套现数额100万元以上，或者造成金融机构经济损失10万元以上，应当认定为情节严重，处五年以下有期徒刑或者拘役。

小伙伴们，上文介绍银行怎么判定违规套现的内容，你了解清楚吗？希望对你有所帮助，任何问题可以给我留言，让我们下期再见吧。